KYC adalah kepanjangan dari Know Your Customer sebuah istilah yang tidak asing lagi bila Anda berhubungan dengan institusi perbankan, investasi, berbagai aplikasi fintech dan juga dalam dunia kripto.

Definisi KYC

Know your customer atau KYC adalah sebuah prinsip mengenal, mencatat dan memverifikasi identitas nasabah. Database pengguna inilah yang nantinya digunakan sebagai salah satu langkah preventif atas suatu transaksi yang mencurigakan serta tindak pidana kejahatan seperti pencucian uang (money laundering) dan kejahatan lainnya di industri keuangan. Identitas yang diperlukan biasanya berupa nama lengkap, kartu identitas diri, pekerjaan, dan alamat nasabah. KYC (Know Your Customer) sebagai prinsip mengenal nasabah hampir diadopsi oleh semua produk keuangan seperti perbankan, investasi, dan mata uang kripto.

Manfaat KYC

1. Lebih mudah menilai risiko dengan menetapkan identitas nasabah dan riwayat keuangannya
2. Menghindari pencurian identitas dan jenis penipuan lainnya dalam industri keuangan.
3. Suatu langkah pencegahan awal atas tindakan pencucian uang (money laundering).
4. Meningkatkan kepercayaan, keamanan, dan akuntabilitas penyedia jasa keuangan.

Referensi :

https://pintu.co.id/blog/apa-itu-kyc-kyc-adalah

https://www.instagram.com/p/CTl-MjRB8qC/